Menschen unterstützen, mündige Investmententscheidungen zu treffen

COACHING

beim Entwickeln eines Investmentplans, also der Festlegung individueller Investment-Ziele und der entsprechenden Risiko- und Ertrags-Kriterien

BERATUNG

beim Umsetzen des Investmentplans in Anlage-Klassen sowie die Anpassung dieser Anlage-Klassen an die jeweilige Marktsituation

ABWICKLUNG

der daraus folgenden tatsächlichen Investitionen sowie deren laufende Betreuung wie Berichte erstellen oder Anpassungen empfehlen

Meine Beratung konzentriert sich auf Wertpapiere, also Aktien und Anleihen, aus Gründen der Effizienz und Diversifikation überwiegend in Form von Investmentfonds bzw. ETFs. Im Bereich Wertpapiere auf Bankdepots gelten unten stehende rechtliche Hinweise des Haftungsdaches Top Ten Wertpapier GmbH;

Sofern die Investments in Form von Versicherungen abgebildet werden, kooperiere ich mit dem Versicherungsmakler Info GmbH,

Gewerberechtlich erbringe ich diese Dienstleistungen als „gewerblicher Vermögensberater“, Gewerberegister 24560979.

„Allgemeiner Hinweis“
Ich, Georg Tillner, erbringe als vertraglich gebundener Vermittler (vgV) die Anlageberatung und -Vermittlung zu Finanzinstrumenten ausschließlich im Na-
men der Wertpapierfirma TopTen Wertpapier GmbH gem. § 36 WAG 2018. Die TopTen Wertpapier GmbH haftet für die Handlungen und Unterlassungen von Georg Tillner als ihrem Erfüllungsgehilfen gem. § 1313a ABGB, wenn dieser im Namen von TopTen Wertpapier GmbH tätig ist. Als vgV bin ich im öffentlichen Register der Finanzmarktaufsicht eingetragen. Allgemeine Hinweise zur TopTen Wertpapier GmbH finden Sie unter:Top Ten Wertpapier GmbH
Bei einer Anlageberatung wird unter Berücksichtigung der Kenntnisse und Erfahrungen mit einzelnen Anlageformen, der finanziellen Verhältnisse (inkl. Verlusttragfähigkeit), der Anlageziele, des Anlagehorizonts, der Risikobereitschaft und der Nachhaltigkeitspräferenz des Kunden eine individuelle Beratung durchgeführt und als Ergebnis dem Kunden das für ihn geeignete Produkt empfohlen. Bei einer Anlagevermittlung wird lediglich anhand der individuellen Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden geprüft, ob das vom ihm selbst gewünschte Produkt angemessen ist.

„Rechtliche Hinweise“
Die TopTen Wertpapier GmbH übernimmt keine Haftung hinsichtlich der Vollständigkeit, Richtigkeit oder Aktualität allfälliger im Bereich „Wertpapiere“ zur Verfügung gestellter Informationen zu Finanzinstrumenten. Gleiches gilt auch für alle anderen Web-sites, auf die mittels Hyperlink verwiesen wird. Die TopTen Wertpapier GmbH behält sich das Recht vor, den vertraglich gebundenen Vermittler/den Wertpapiervermittler zu Ergänzungen und/oder Änderungen der zu
Verfügung gestellten Informationen zu verpflichten. Die Inhalte der Webseite sind nicht als Angebot oder Empfehlung bestimmter Produkte zu verstehen. Die Inhalte der Webseite können eine auf die individuellen Verhältnisse des Kunden abgestellte Beratung nicht ersetzen. Eine Weiterverwertung in welcher Form auch immer bedarf der ausdrücklichen Zustimmung der TopTen Wertpapier GmbH.

„Datenschutzerklärung“
Die aktuelle Datenschutzerklärung der TopTen Wertpapier GmbH finden Sie unter https://www.topten-wp.at/datenschutz/

„Nachhaltigkeits-Policy“
Die aktuelle Nachhaltigkeits-Policy der TopTen Wertpapier GmbH finden Sie unter https://topten-wp.at/leistungen/fuer-kunden/

BESCHREIBUNG INVESTMENT-PLAN

Eine ausführliche Beschreibung des Investment-Plans mit dem Titel „Investieren – ein Leitfaden für selbstbewusste Entscheidungen“ (PDF, 24 Seiten, 2017)

MUSTER INVESTMENT-PLAN

Ein Muster eines Investmentplans, so wie ich es in meiner Beratung verwende: Fragen und ein Raster für „Asset Allocation“ (2 Seiten, Stand Januar 2019)

EINFÜHRUNG IN DIE FINANZMÄRKTE

Eine Powerpoint-Präsentation für Workshops, die den Zusammenhang von Investmentplan und Asset Allocation beleuchtet: „Einführung in die Finanzmärkte“ (ppt, 24 Folien, Mitte 2018)

BEHAVIORAL FINANCE

Die Zusammenfassung eines wegweisenden Textes von Greg Davies, eines wichtigen Vertreters der „behavioral finance“ in der Beratung – ein klient_innen-zentriertes, flexibles und rationales Beratungskonzept (PDF, 6 Seiten, Dezember 2019)